财务策划是一个全面的专业理财概念，运用金融知识及专业的财务方案去协助个人和家庭评估财务现状、制定预算、订立目标、了解个人风险承受能力、制定并执行财务计划、以及定期检讨等六个步骤，以期达到效益最大化。
财务策划包括了目前及未来的财富管理，总括而言，这些方案包括了以下各个方面 :
不同的保险产品可以针对不同的风险作出有效的管理。保险产品种类繁多，包括 : 人寿保险、医疗保险、重大疾病保险、意外保险、投资相连寿险、一般保险、商业寿险等等。
成熟的保险市场例如香港、英美等地，保险公司又会因应社会和市场环境的变化而推陈出新，结合不同的风险管理概念而设计出不同的保险产品。所以在购买保险时的确需要一位专业的顾问帮忙。
从工作岗位退下来后，如何确保往后的日子有足够的养老金去维持昔日的生活水平，绝对是一项重大的挑战。而且现时人均寿命增加，人口数目又不断膨涨，完全倚赖政府的养老金支援绝非是一个好方法。因此，及早为自己订立一个完善的养老金/退休规划方案是十分重要的。
辛苦了大半辈子，谁都想老有所依和过一个丰盛的晚年 !
现时最简单、便宜、稳妥的方法便是
透过专业的金融解决方案去达成。市场做法是运用「万用寿险」灵活地设计保障及储蓄的比例，然后再安排向私人银行做保费融资，做法跟按揭贷款买楼的形式相似，概念是“无本经营”- 借用银行的资金融资 (槓杆原理)，这样便能以极低的保费而得到最大化的资产护持和增值。
、债券等等，各个项目的风险不一，如何平衡和取捨是一个十学问。所以专业的理财策划师大都会以几个重要的财务概念去作纲领 : 订立财务目标、风险评估、持之以恒、複息效应、平均成本法等等。
因此不管目标大小或投资年期的长短，掌握正确的投资心态和尽早实行计划绝对有助你达致财务自由的境界。
但教育基金怎样预备才妥当呢? 究竟把金钱存放在银行，或是投资在股票、基金、外币上好呢 ? 风险和回报怎样平衡取捨呢 ? 有没有中庸之道的方案帮忙解决呢 ? 凡此种种，这些都是专业的财务策划师的服务范围。
一个全面的财务策划方案涵盖了不同层面，环环相扣，有助达致人生的各个财务目标。而且越早展开规划，就可以越早得到个人和家庭的全面保障。财务策划能助你订立切实可行的计划，稳妥地助你满足当前的财务需要和更好地掌控未来的财务目标。
现在就马上找一位专业的财务策划师为你筹谋吧 !
